Financiering
Langlopende leningen | Stand leningen per | Aflossingen | Nieuwe leningen | Stand leningen per |
|---|---|---|---|---|
1-1-2022 | 2022 | 2022 | 31-12-2022 | |
Bank Nederlandse gemeenten | 108.287 | 8.090 | 100.197 | |
Nederlandse Waterschapsbank | 18.120 | 1.160 | 16.960 | |
Aegon | 19.920 | 1.040 | 18.880 | |
Nationale Nederlanden | 7.200 | 400 | 6.800 | |
Provincie Noord Holland | 16.081 | 0 | 16.081 | |
Provincie Noord-Brabant | 10.560 | 480 | 10.080 | |
Nog af te sluiten in 2021 | 5.000 | 5.000 | ||
Nieuwe leningen 2022 | 36.000 | 36.000 | ||
Totaal | 185.167 | 11.170 | 36.000 | 209.997 |
Bedragen x 1.000
Toelichting bij: Financiering
De staat van langlopende leningen geeft een beeld van de langlopende schulden (leningen met een looptijd > 1 jaar) per 1 januari 2022, de aflossingen op de bestaande leningen per in 2022, de naar verwachting af te sluiten langlopende lening(en) in 2022 en de geraamde eindstand van de langlopende schulden per 31 december 2022.
De prognose van het te lenen bedrag is gebaseerd op het berekende financieringstekort voor 2022 op basis van de begroting 2022, het investeringsprogramma 2022, de geactualiseerde grondexploitaties 2021 en de uitgaven ten behoeve openstaande kredieten (kredieten die in het verleden zijn verleend maar nog niet volledig zijn besteed).
De gemeentelijke liquiditeitsprognose wordt constant gevolgd en bijgesteld op basis van de actualiteiten en voortschrijdend inzicht. Op deze manier wordt de liquiditeitsprognose gebruikt om op het juiste moment de benodigde financiering te bepalen en aan te trekken.
Financiering kan in de vorm van een langlopende lening maar ook in de vorm van een kasgeldlening.
Indien uit de liquiditeitsprognose blijkt dat de kasgeldlimiet voor langere tijd (> 3 kwartalen) overschreden zal worden zal een langlopende lening worden aangetrokken.
Indien uit de liquiditeitsprognose blijkt dat de kasgeldlimiet voor kortere tijd (< 3 kwartalen) overschreden zal worden zal een kasgeldlening worden aangetrokken.